Financial Planner
|
職業
|
理財規劃師
|
|
入門級學歷
|
學士
|
|
建議學歷
|
理財規劃學士，會計師
|
|
基本證照
|
業務員考試及格證書，理財規劃師
|
|
在職訓練
|
理財規劃趨勢，保險產品，投資產品，人際關係，持續專業發展
|
|
起薪
|
R120,000
|
|
中位數薪酬
|
R450,000
|
|
職業展望
|
高成長
|
工作內容
「理財規劃師」是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃師必須同時具備理財規劃，投資，保險，遺產，稅務相關法規專業素養，表達清晰，與客戶建立良好關係的能力。
理財規劃主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
工作環境
理財規劃師大多每週工作5天（週休二日）、每天8小時。時有加班情形，有時也因客戶需求在傍晚拜訪客戶。工作環境多為辦公室，但也有理財規劃師常外出拜訪客戶。
學經歷
入門要求為大學文憑，但最好持有大學理財規劃或商業文憑。在職進修需通過法定業務員考試，並考取理財規劃師執照。
薪資
基本年薪為R120,000,工作5至8年者中位數薪酬為R450,000.
職業展望
中產階級和豪富階層穩定增加，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。
