Monday, October 29, 2012

1 graduate required as Financial Advisor in Johannesburg Area

A fast growing, dynamic company in Johannesburg is seeking 1 graduate required as Financial Advisor offering financial advice to clients, with a focus on Chinese clients in Johannesburg area.

The successful candidates should be able to:
a) review the client's existing financial position by gathering information;
b) identify the client’s risk covers, investments, medical aid and short-term insurance needs;
c) prepare a proposed financial plan which addresses the client’s needs and objectives;
d) implement the proposed financial plan;
e) identify and implement suitable financial products of various Life Assurance Companies;
f) provide the client with ongoing service; and
g) be able to build and to maintain a trust relationship with the client.

Qualifications Required:
a) Completing a BCom degree in 2012, top 10% in the class;
b) Previous sales experience a definite advantage;
c) Well connected in the Chinese community in Johannesburg anadvantage;
d) Proficiency in English and Afrikaans; Proficiency in Chinese an advantage;
e) You should hold a valid driver`s license;
f) You should be willing to travel and require lots of energy;
g) You should be able to work independently and to be flexible to work extended hours.

Remuneration: R10,000 basic plus commissions

For more info please query and kindly send your CV to hr@daberistic.com, Tel 011 658 1333.

Friday, October 26, 2012

Short-term Insurance Administrator


Short-term Insurance Administrator
Job type: Permanent, with 3 months probation
A fast growing company seeks energetic and client-centric individuals to become part of their dynamic short-term insurance team based in Fourways, Johannesburg
 
Job Description:
·         Do short-term insurance quotations and comparisons for brokers
·         Policy amendments
·         Policy retention, follow up with clients’ unpaid premiums
·         Process short-term insurance claims.
Requirements:
·         Senior Certificate
·         RE5 Certificate
·         Accreditation for domestic and commercial short term (60 credits)
·         At least 2 years experience in short term insurance claims administration
·         Proficiency in English and Mandarin
·         Valid drivers licence and own transport essential
·         Computer literate.
Commencement date: A.S.A.P.
Remuneration package will be negotiated with successful applicants

For more info please query and kindly send your CV to hr@daberistic.com.

Short-term insurance broker


Short-term insurance broker
Job type: Permanent, with 3 months probation
 
A fast growing company seeks energetic and client-centric individuals to become part of their dynamic sales team based in Fourways, Johannesburg
 
Job Description:
·         Identify potential commercial and domestic clients
·         Make appointments
·         See clients and gather information / assess client needs to do quotes
·         Forward information to Admin staff to do quotes
·         Receive quotes and market to client / close business
·         Forward all documentation to admin staff for issue of policy
·         Do follow-up visits to clients
·         Report to management on weekly basis
Requirements:
·         Senior Certificate
·         RE5 Certificate
·         Accreditation for domestic and commercial short term (60 credits)
·         At least 2 years experience / success in marketing of commercial short term insurance
·         Proficiency in English and Mandarin
·         Valid drivers licence and own transport essential
·         Computer literate
·         Valid SARS Tax Reference Number
·         FAIS Compliance an advantage
Commencement date: A.S.A.P.
Remuneration package will be negotiated with successful applicants

For more info please query and kindly send your CV to hr@daberistic.com.

Wednesday, July 25, 2012

保險業就業指南 職業介紹 - 電話行銷人員

電話行銷人員
Telesales agent



職業
電話行銷員
入門級學歷
高中
建議學歷
商學文憑
基本證照
業務員考試及格證書
在職訓練
產品,行銷訓練
起薪
R96,000加佣金
中位數薪酬
R200,000
職業展望
高成長

工作內容
電話行銷是近年興起之銷售手法之一,保險業「電話行銷人員」須具備保險業務員資格,教育訓練、管理及獎懲等事宜受保險業務員管理規則所規範,招攬對象須年滿20歲、要保人與被保險人為同一人,電話行銷之過程與成交紀錄應經要保人同意全程錄音並備份存檔,紀錄內容至少應包含要保人身分資料、投保意願確認、保障範圍、受益人資料、保險期間、保險金額、繳費方式、保險費及保險契約生效日期等。電話行銷工作需要主動以電話與客戶接觸且經常會被拒絕,因此「電話行銷人員」的專業知識、主動積極、表達說明、情緒管理、自我調適等能力均十分重要。

工作環境
電話行銷人員大多每週工作5天(週休二日)、每天8小時。偶有加班情形,工作時間較為穩定。工作環境為辦公室,危險性較低,發生職災的情況較少。
學經歷
入門要求為高中畢業證書,以及某些銷售經歷。在職進修需通過法定業務員考試。
薪資
基本年薪為R96,000加佣金,中位數收入為R200,000。頂尖電話行銷人員年收入可達一百萬。
職業展望
電話行銷保險公司業務擴張,對於電話行銷人員需求高。

保險業就業指南 職業介紹 - 理財規劃師助理

理財規劃師助理
Paraplanner



職業
理財規劃師助理
入門級學歷
高中
建議學歷
理財規劃或商學文憑
基本證照
業務員考試及格證書
在職訓練
理財規劃,保險產品,投資產品,人際關係
起薪
R96,000
中位數薪酬
R250,000
職業展望
高成長

工作內容
「理財規劃師助理」協助理財規劃師,根據理財規劃步驟,向客戶取得個人及公司財務資料,現有保單及投資訊息,做初步分析及相關報價,把報告提交給理財規劃師檢閱,並作為與客戶討論理財規劃的依據。在客戶會議中做記錄,會後根據客戶要求,申請保單和投資理財產品。理財規劃師助理必須有堅強組織能力,與理財規劃師緊密配合,具備基本理財規劃,投資,保險,稅務相關法規專業素養,表達清晰,與客戶建立良好關係的能力。
工作環境
理財規劃師助理大多每週工作5天(週休二日)、每天8小時。偶有加班情形,工作時間較為穩定。工作環境為辦公室,危險性較低,發生職災的情況較少。
學經歷
持有高中畢業文憑即可,但持有大專級別理財規劃或商學文憑能幫助就業者較快上手。升遷則依據工作經驗,工作表現及學歷提升而定。有些高級理財規劃師助理也具有理財規劃師證照。
薪資
基本年薪為R96,000,工作5至10年者中位數薪酬為R250,000.
職業展望
理財規劃師的數量增長迅速,對於能配合提供個人及中小企業主理財規劃服務的助理需求也相對速增。

保險業就業指南 職業介紹 - 理財規劃師

理財規劃師
Financial Planner



職業
理財規劃師
入門級學歷
學士
建議學歷
理財規劃學士,會計師
基本證照
業務員考試及格證書,理財規劃師
在職訓練
理財規劃趨勢,保險產品,投資產品,人際關係,持續專業發展
起薪
R120,000
中位數薪酬
R450,000
職業展望
高成長

工作內容
「理財規劃師」是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。是指運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財諮詢服務的人員。理財規劃師必須同時具備理財規劃,投資,保險,遺產,稅務相關法規專業素養,表達清晰,與客戶建立良好關係的能力。

理財規劃主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程,它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標,分析客戶的生活、財務現狀,從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

工作環境
理財規劃師大多每週工作5天(週休二日)、每天8小時。時有加班情形,有時也因客戶需求在傍晚拜訪客戶。工作環境多為辦公室,但也有理財規劃師常外出拜訪客戶。
學經歷
入門要求為大學文憑,但最好持有大學理財規劃或商業文憑。在職進修需通過法定業務員考試,並考取理財規劃師執照。
薪資
基本年薪為R120,000,工作5至8年者中位數薪酬為R450,000.
職業展望
中產階級和豪富階層穩定增加,並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展,因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。

保險業就業指南 職業介紹 - 保險客服人員

保險客服人員
Insurance Administrator



職業
客服人員
入門級學歷
高中
建議學歷
大專文憑
基本證照
在職訓練
產品,客服,醫療及法律常識
起薪
R96,000
中位數薪酬
R180,000
職業展望
高成長

工作內容
「客服人員」負責處理保戶新保單申請,保單內容變更,理賠申請,催繳保費,工作涉及保險申請流程,說明保險福利,保險契約條款的解釋、通知客戶保險申請或理賠的進展,同時須與投保人、公司內部人員、醫院或警察局等單位聯繫接洽、請調資料,因此客服人員必須同時具備醫療,法律專業素養及良好的溝通協調能力。
工作環境
保險業者大多規定每週工作5天(週休二日)、每天8小時。偶有加班情形,工作時間較為穩定。工作環境為辦公室,危險性較低,發生職災的情況較少。
學經歷
持有高中畢業文憑即可,但持有大專級別保險相關文憑能幫助就業者較快上手。升遷則依據工作經驗,工作表現而定。
薪資
基本年薪為R96,000,工作5至10年者中位數薪酬為R180,000.
職業展望
客服人員在保險業有高需求。

保險業就業指南(二)

工作環境:


此行業中各家保險業者大多規定每週工作5天(週休二日)、每天8小時。偶有加班情形,外勤保險業務員需要在辦公室外接觸客戶,工作時間較不固定,其他內勤人員工作時間則較為穩定。

一般說來,保險業的工作環境危險性較低,發生職災的情況較少,但是某些外勤業務員有較長的通勤時間,發生交通意外的機會相對稍高;此外,女性保險業務員在拜訪陌生客戶時需特別注意自身安全,應儘量採取結伴銷售方式。職業傷害方面則有可能因為工作時間不固定及業績壓力而引起腸胃疾病、情緒起伏或失眠等問題。

就業情況:
迄2011年12月底止,南非保險業總計191家,包括壽險公司84家、產險公司107家。 依據保險業界資料顯示,保險業受僱人數約150,000人,以保險業務人員占55%為最多,其次為金融保險行政業務人員及中階主管,分別占20%、15%。

人力派遣在保險業中有越來越增加的趨勢,使用派遣員工的主要原因為迅速找到適當人員、可機動調整人員配置、減少人事管理費用等。以一般事務人員、資料登錄員、電話客服人員、電腦維護及軟體設計人員為主要職類,使用比例依序為16.7%、7.4%、5.6%、5.6%。

保險業就業指南

重點摘要:
◆保險業中多數公司晉升管道透明,業務員若有穩定的銷售業績並能擴充組織人力, 多半能有升遷機會。
◆南非政府逐漸提升對金融業監管,未來保險從業人員的素質及學歷要求將更加嚴格。保險從業人員薪資將相對應提高。

行業特性:
保險業銷售保險商品提供保障,避免因不同危險所產生的財務損失,藉由購買保險的方式,個人與企業因車禍、財物失竊、火災、風災、醫療支出、失能或死亡等事故而蒙受損失時,可以獲得理賠,不致於經濟生活陷入困境或事業經營面臨危機。

商業保險主要由保險公司、保險代理人公司以及保險經紀人公司所組成。通常提供保險服務的保險公司規模較大,保險代理人公司和保險經紀人公司則是替保險公司銷售保險契約,部分保險代理人公司是直接附屬於某個特定的保險公司,並僅能銷售該公司的保單;但是保險經紀人公司通常是獨立而不受約束,可銷售不同保險公司的保險契約。

保險業依承保標的之不同,主要可分為四大類:人身保險、財產保險、再保險以及退休基金。
「人身保險」是以人的生命或身體為標的,如發生危險引起傷害或損失,則給予一定金額為補償,保險內容包含人壽保險、健康保險、傷害保險及年金保險等四種。人壽保險是指被保險人在契約規定年限內死亡,或是超過契約規定年限而仍生存時,保險業者依照契約給付保險金額;健康保險為被保險人罹病、分娩及其所致殘廢或死亡時,保險業者給付契約所定之保險金額;傷害保險為被保險人遭受意外傷害導致殘廢或死亡時,保險業者給付契約所定之保險金額;年金保險則是被保險人生存期間或特定期間內,保險業者一次給付或是分期給付契約規定之金額。

「財產保險」即為俗稱的產物保險,財產保險以財產為主要標的物,並且以金錢可估計的財產為限;當財產發生毀損時,以金錢或實物作為補償的保險。財產保險包括火災保險、海上保險、陸空保險、責任保險、保證保險及其他財產保險,「火災保險」、「海上保險」與「陸空保險」係指火災、海上、陸上與航空之事變及災害導致財產毀損時,保險業者依契約給付賠償金額;「責任保險」屬於意外保險的一種,當被保險人之過失行為導致第三人之損害,保險業者依法應負賠償責任,又稱為「第三人責任保險」,如汽車責任險、飛機責任險、公共責任險、產品責任險等;「保證保險」是指保證被保險人因其受僱人之不誠實行為或債務人之不履行債務所致損失,由保險業者負賠償責任,如建築保證保險、完工保證保險等。

「再保險」顧名思義就是保險的保險,意即保險業者將其所承保之保險責任部分或全部轉由其他保險業者承擔。

「退休基金」是指在退休後根據工作時所投保之薪資而能享有生活津貼的制度,南非最大退休基金,政府員工退休基金由政府管理。許多工會的退休基金由工會與保險業者合作管理。保險業者可依法參與勞工退休金市場,除可接受委託經營勞工退休基金之資產管理外,也可銷售勞工退休年金保險商品。

從監管體制看,南非採用了英國從嚴監督制,保險公司的設立、從業人員資格的取得、保單條款及費率、責任準備金的提存及資金運用等都須經主管機關審查通過。南非目前保險業的主管機關為金融管理處(Financial Services Board),將金融監理制度垂直整合的一元化監理,以健全金融機構業務經營、維持金融穩定並促進金融市場發展。

科技發展也帶動保險業的銷售通路,網際網路是聯繫客戶的重要工具,許多保險業者會以網路公布公司訊息(例如銷售說明、產品訊息、金融報告和代理商名單等),越來越多公司開始架設自己的網站,讓顧客能夠使用線上帳戶和帳單資訊,甚至允許線上索賠申請,有些則在線上提供客戶報價及購買保險等顧客服務。

Tuesday, June 5, 2012

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